1.2.2　To B创业迎来黄金发展期

过去10年，最大的创业机会及消费互联网的机会主要是以To C（To Customer，对消费者）业务为引擎的，如小米、美团、今日头条、腾讯、阿里等互联网公司都以To C业务推动公司的高速发展，以此创造了巨大价值。今天，全球的互联网公司版图还是中美两国各占半壁江山的状态，头部互联网公司都在朝着万亿美元的估值/市值目标冲刺。我们认为，To C业务公司出现爆发性增长的机会仍然存在，只是没有像以前一样俯拾皆是，理由很简单—人口红利最大化的时机已经过去。在过去11年时间里，移动互联网的用户量从千万增长了数十倍，现今几乎每人都拥有一部或者两部手机，并且在这个万物互联的时代，我们的整个To C上网的数字已经接近饱和。

相对于To C业务公司，现今更大的创业机会反而是以To B（To Business，对企业）业务为主的公司。如果说以To C业务为主的公司是以移动互联网为平台的，那么以To B为主的公司就是用自动化、AI等平台化技术来帮助中国的传统行业做转型升级，以此提升效率、降低成本。

事实上，中国很大一部分GDP仍然是由传统行业生产创造的。在如此大的基数下，做新的To B业务，并帮助这些传统行业实现转型升级应该会是一个更大的机会，这其中包括企业服务、供应链、物流、医疗、农业、零售等多个领域—用AI、自动化、大数据等新技术为To B公司注入新血液，一起创造更大的价值。

所以我认为，AI进入应用期，最大的机会应该是在传统行业中大幅度提升AI的渗透率。之所以这样说，一是考虑到在传统行业里，头部公司可能意味着每年有几千亿元的收入，哪怕AI能使这一收入提升1%，那么也是巨大的价值；二是考虑AI技术已经越来越普及，AI人才的供给越来越多：在十年前可能只有100个AI人才能够成立AI公司，这个数字在5年前可能上千了，而到今天可能已经有百万甚至更多。这百万人未必都是写论文的AI专家，但一定懂得如何将AI应用落地，他们知道如何了解产业的痛点、用户的需求，怎么创造价值、怎么赚钱，只有这样的人才能把AI的价值带到产业中。

今天，AI技术壁垒在逐渐下降，而传统行业经过几十年甚至上百年的发展，行业积淀深，壁垒依然很高，AI难以将其轻易颠覆。因此，无论是零售行业、制造行业还是医疗行业，传统企业的领导者了解和掌握AI工具，或者雇一批懂AI的人才来赋能升级现有业务，这比让一批懂AI的人学会并精通这些传统行业的业务，然后成功颠覆它的难度要小很多，所以整个创业的逻辑会改变。当然少数领域可能仍会出现颠覆机会，比如在制造新型医药方面。但是我认为不会再有过去那样单凭稀缺性的AI专家就能彻底颠覆一个行业的机会出现了。

所以，我认为，To B创业的黄金时代即将来临。

第一个理由是，技术的基础设施时代已来。依然记得在十几年前，所谓的To B软件还是在公司机房里装一个IBM、SAP、微软等公司的产品；但是在5年前，云时代来临了，更多的大数据上传到云端，而这些数据能产生各种价值，在合法合规的情况下可以带来很多的机会。尤其在新基建的东风下，我们更有信心，不局限于在企业内部机房装一些软件，而是可以一步到位让公司云端化、IT化、数据化和AI化。

与此同时，中国有了弯道超车的机会。当整个市场是静态的时候，如果一切都像20年前美国的IBM、微软、SAP等公司称霸的那个时代且一成不变的话，中国的公司很难打败它们。但是如今，数据开始云端化，开始有SaaS（Software-as-a-Service，软件即服务）软件，开始有AI的提升价值，这些技术发展带来的变化会让因循守旧的To B巨头措手不及，而中国对新技术的拥抱又特别迅速，所以我们通过后发优势来弥补差距并实现超越是极有可能的。

第二个理由是，今天的社会生活和整个工作形态都在发生着变革和升级。在国内，美团APP的前端做得非常先进，那么后端供应链和物流等方面的能力提升同样十分重要，所以企业需要以最先进的C端拉动相对落后的后台B端的成长。另外，一个行业现状也在发生着改变，过去很多传统行业的公司负责人很难弄明白IT部门谈论的业务逻辑，而如今的企业领导者十分关注数字预测的结果，或者有关人事的数据、图表，而这样的工作需要花费整个部门两三天甚至更多的时间，他们的效率已经开始跟不上老板的需求。今天，一个很直观的体验是，在我们的手机上，To C软件的体验度往往优于To B软件，当然，有差距就有追赶提升的机会。

新冠肺炎疫情的全球性爆发是人类巨大的灾难，它导致全球众多感染人员死亡，让社会发展陷入困境，但就科技发展而言，它也大大加速了社会数字化、自动化、AI化，有力推进了AI的普及和应用。公司员工、学校学生在疫情期间都被要求待在家里进行远程工作、学习，这表示着整个工作空间和范畴从物理世界变到了虚拟世界，变得数字化了，这带来了To B软件巨大的发展空间。过去很多传统公司员工要到岗上班，以口头交流、批公文、开会、写记录等形式完成工作，甚至大部分是用纸和笔来进行的，而远程办公的普及使得整个流程变得数字化。在这样的数字化基础上，我们既可以考虑哪些工作是重复性的且可以由AI来完成的，同时也可以使用AI来优化整个工作流程。在线教育、零售、仓储、医药研发和诊断等行业都在发生着类似变化。