第二节 总结

范文示例

川财证券经纪有限公司员工个人工作总结

本年度，在公司领导的正确领导和支持下，经过我们审计部全体员工的共同努力，圆满完成了领导交给的各项任务。作为审计部负责人，我的工作目的是组织公司全体审计人员认真贯策执行国家财经法规、政策，组织做好日常审核、核算、监督工作，按时并圆满地完成公司下达的各项指标和工作任务。总结起来，主要做了如下工作：

一、常规性工作

（一）合同协议审核

本年度，审核公司总部各有关部门和营业部合同（协议）80余份，提出修改意见和建议10余条。如：犍为营业部异地租营业场地建议公司不执行；中新营业部震后房屋维修方案应报请产权人同意后执行；五通营业部租赁房屋建议审查出租方的合法手续以及公司总部购买财产保险进行风险提示等等。绝大部分建议被采纳。

（二）公司规章制度的修订和完善

1．根据账户规范有关文件要求，建议修改和完善了《客户档案管理办法》；

2．为了进一步规范客户大额取款行为，加强风险防范和控制，根据监管部门合规管理要求，建议修订了《客户证券转银行资金上限规程》；

3．为完善经纪人佣金返还操作流程，确保经纪人佣金返还程序合规、计算准确，建议经纪业务部对公司《营业部客户经理管理暂行办法》部分条款进行了修改；

4．审查了《川财证券派驻银行网点经理管理办法》，建议营销团队由营业部组建而非市场发展部；

5．建议对现有客户计、结息规则改按银发〔2009〕129号文相关规定执行。

（三）报表审核及报送

1．公司总部综合监管报表。每月按时填报公司总部综合监管报表基础信息，并审查各部门的报表；按时打印、及时报送至中国证监会四川监管局。

2．营业部综合监管报表。自本年度7月始，每月督促营业部按时填报营业部综合监管报表，并对各营业部的报表进行审核，及时指出报表中的错误及监督修改。同时指导各营业部按时补报2009年度报表和2010年1—6月月报。

3．自律报表。每月按时报送中国证券业协会要求报送的自律报表。

（四）稽核审计

1．定期通过公司内控平台审查“系统设置审计→费用设置检查”，确保公司所有客户费用设置无重大错误。（略）

2．12月由于银行活期利率的改变，及时检查了柜台系统利率设置标准。（略）

3．检查三方存管后柜台系统“银行参数”设置情况。（略）

4．不规范账户规范复查。（略）

二、专项工作

（一）离任审计。（略）

（二）经纪人专项审计。（略）

（三）账户规范专项检查。（略）

三、业务培训学习

（一）公司内部培训和学习。参与公司人力资源部组织的“营销知识培训”；组织本部门员工学习《两个条例》；学习讨论《证券公司风险控制指标动态监控指引》及交易所发布的关于异常交易监控实施细则等。

（二）远程培训。学习了《金融衍生产品》、《从业人员职业道德》、《我国证券市场法律体系》、《证券投资基金募集与运作的法规与监管》、《证券公司风险处置条例》、《证券公司监督管理条例》、《金融期货产品与制度设计》和《证券公司融资融券业务制度介绍》八门课程，并已全部通过考试。

（三）外部培训。按照公司人力资源部的培训安排，本人本年度参加了北京万国法源教育科技公司组织的证券公司合规管理培训，受益匪浅。

四、完成的其他工作（略）

总之，本年度监管规定变化大、新增执行的法律法规条款多。随着监管力度显著增强，我感觉肩上的担子也更加沉重。值得庆幸的是，在我们部门全体同仁及公司各部门的通力配合，以及各营业部的鼎力支持下，在工作任务重、时间紧而人手并未增加的情况下，顺利完成了稽核审计各项工作。公司从未受到监管部门的批评。公司分类监管也从“B”上升为“BBB”。展望未来，任重道远，我会继续努力，不断总结经验教训，努力营造合规经营理念，促使公司在规范中发展，在发展中不断规范。

蒋英

二〇一〇年十二月二十六日

文体知识

一、什么是总结

总结是单位或个人对过去一个时期内的实践活动作出系统的回顾分析、归纳评判，从中得出规律性认识，用以指导今后工作的应用文体。总结可收到回顾过去，评估得失，指导今后工作的效果。

通过总结，可以全面、系统回顾过去，肯定经验，发现问题，摸索事物的发展规律，明确今后前进的方向。通过总结，可以把感性认识上升到理性认识，培养我们正确观察事物、分析事物的能力，提高认识水平。

总结具有客观性、理论性、个体性、概况性等特点。

二、总结的类型

总结也有各种别称，如自查性质的评估及汇报、回顾、小结等。根据不同的划分标准，总结可以划分为不同的种类：

（1）按照内容分，有工作总结、生产总结、学习总结、科研总结、经营总结、会议总结等。

（2）按照范围分，有个人总结、单位总结、部门总结等。

（3）按照时间分，有年度总结、季度总结、月份总结等。

（4）按照性质分，有综合性总结与专题总结。综合总结又称全面总结，是对某一时期各项工作的全面回顾和检查，进而总结经验与教训。专题总结是对某项工作或某方面问题进行的专项总结，以总结推广成功经验为多见。

三、总结的结构与写法

（一）标题

1．公文式标题

公文式标题由单位名称+时限+事由+文种组成，如《××公司关于2010年度工作总结》。这种标题多用于机关单位总结。

2．文章式标题

文章式标题以单行标题概括主要内容或基本观点，不出现总结字样，但对总结内容有提示作用。如《股份制使企业走上成功之路》、《我们是如何实行实现销售量翻番的》。

文章式标题可以用双标题。正题揭示主题或概括主要内容、经验体会，副题标明单位、时限、事由和文种等，如《贴心服务为工友——我的工会主席工作总结》。

（二）正文

1．前言

前言一般介绍工作背景、基本概况等，也可以交代总结主旨并作出基本评价。开头力求简洁、开宗明义。

2．主体

主体一般包括以下两个方面的内容。

（1）基本做法、成绩和经验

多数总结把这部分内容作为重点。要写明在什么思想指导下，做了哪些工作，采取了哪些措施，取得了哪些成绩，其主客观原因是什么，有哪些体会等。成绩、做法是基础材料，经验体会是重点。要点面结合、重点突出、数据具体，具有较强的说服力。切忌面面俱到、不分主次，甚至写成流水账。

（2）问题与教训

要求以一分为二的观点看问题，写出工作中存在的问题与不足，并分析其主客观原因及由此得出的教训等。不同的总结可以有不同的侧重。如果是着重反映问题的总结，就要把这部分作为重点来写；如果是典型经验总结，或者工作中确无大的失误，这部分就不必写。也可以把这部分内容合并到结尾的“努力方向”中去写，如果是常规工作总结，就要概括写存在的主要问题。

3．结尾

作为总结的结束语可以归纳呼应主题、指出努力方向、提出改进意见或表示决心信心等作结，要求简洁明了。

（三）落款

一般在正文右下方署名时，如果单位名称已出现在标题中，落款处则可以省略。

四、总结常见的结构方式

（一）分部式结构

分部式结构按照“情况—成绩—经验体会—问题—今后设想”或者“做法—效果—体会”的顺序，分成几个大部分来写。如可以先写基本情况，再写取得的成绩，并写出经验体会和感受。

（二）观点式结构

根据内容归纳出几个观点，每个观点就是一个大层次，使用“一、二、三……”序号排列，逐条叙述，条文之间具有比较严密的逻辑关系。也可恰当地运用小标题，每部分内容用一个小标题表示或采用段首标题的方法，即把观点置于每一部分的开头，这是总结中最常见的写法。这种写法同样适用于单位总结。采用这种结构可以使内容明晰、思路清晰、重点突出，能有效地加强总结的理论性。

（三）阶段式结构

把工作的整个过程按照时间顺序划分成几个阶段来写。每个阶段写一个部分，在各个部分中再以板块式结构来安排内容。这种形式适合写时限较长而又有明显阶段性的工作总结。

五、写作提示

（一）实事求是

总结必须是自身实践活动中真实具体的材料，所以必须从本单位、本部门或个人的实际情况出发，反映真实情况，如实总结工作中的成绩、缺点和不足。

（二）点面结合，观点和材料要统一

总结中所用的材料要选取有代表性的材料来支撑结论和观点，做到二者的有机统一。

（三）找出规律

写作中认真反复地分析研究材料，从客观实际出发，从分析研究问题和事实入手，透过现象看本质，发掘出事物的本质特点，找出取得成绩的原因和存在问题的根源，从而找出事物的本质规律以指导今后的工作。

（四）叙议得当

叙议得当是总结在表述方法上的特别要求。应以叙述为主，叙议结合。一般在交代工作的过程、列举典型事例时以叙述为主，而在分析经验教训、指明努力方向时可适当使用议论。

职场阅读

移民办法

18世纪末期，英国政府决定把犯了罪的英国人统统发配到澳洲去。一些私人船主承包了从英国往澳洲大规模运送犯人的工作。英国政府实行的办法是以上船的犯人数支付船主费用。当时那些运送犯人的船只大多是由一些很破旧的货船改装的，船上设备简陋，没有什么医疗药品，更没有医生。船主为了牟取暴利，尽可能地多装人，使得船上条件更加恶劣。一旦船只离了岸，船主按人数拿到了政府的钱，对于这些人是否能远涉重洋活着到达澳洲就不管不问了。有些船主为了降低费用，甚至故意断水断食。3年以后，英国政府发现：运往澳洲的犯人在船上的死亡率达12%，其中最严重的一艘船上424个犯人中死了158人，死亡率高达37%。英国政府花费了大笔资金，却没达到大批移民的目的。

英国政府想了很多办法。每一艘船上都派一名政府官员监督，再派名医生负责犯人的医疗卫生，同时对犯人在船上的生活标准作了硬性规定。但是，死亡率不仅没有降下来，有的船上的监督官员和医生竟然也不明不白地死了。原来一些船主为了贪图暴利，便贿赂官员，如果官员不同流合污就把他们扔到大洋里喂鱼了。政府支出了监督费用，却照常死人。

经过认真总结教训，政府又采取了新办法。把船主都召集起来进行教育培训，提出改变制度：政府以到澳洲上岸的人数为准计算报酬，不论你在英国上船装多少人，到了澳洲上岸的时候清点人数后再支付报酬。

问题迎刃而解。船主主动请医生跟船，在船上准备药品，改善生活，尽可能地让每一个上船的人都健康地到达澳洲。因为在船上死掉一个人就意味着减少一份收入。

自从实行上岸计数的办法以后，船上的死亡率降到了1%以下。有些运载几百人的船只，经过几个月的航行竟然没有一人死亡。

写作悟语

只有善于总结才能够不断进步。要善于从经验、教训中找出不足，进而改进提高，才能最终取得成功。